Banken gaan minder vaak controleren op mogelijk witwassen
bron: AccountancyWorld
AMSTERDAM - De Nederlandse banken gaan klanten minder vaak controleren op mogelijk witwassen. Samen met toezichthouder De Nederlandsche Bank (DNB) kwamen de banken overeen om het toezicht meer risicogebaseerd uit te voeren. Dat meldt de Nederlandse Vereniging van Banken (NVB).
Zo zal voortaan niet meer iedere uitgave van alle personen die naar een land reizen dat door de Europese Unie als hoog risico is bestempeld tot vragen leiden. Wanneer de uitgaven binnen een normaal patroon voor een vakantieganger blijven, ondernemen de banken geen verdere actie meer.
Ook het vaststellen van de persoon die uiteindelijk achter een onderneming zit, de zogeheten UBO, moet makkelijker. Wanneer een bedrijf niet als een hoog risico wordt gezien kan die volstaan door de melding uit het UBO-register te bevestigen. Alleen als het bedrijf wel als een hoog risico wordt gezien, zullen banken voortaan nog om meer informatie vragen.
De banken klaagden al langer dat de onderzoeken die zij moeten doen om witwassen en financiering van terrorisme op te sporen niet duidelijk zijn omschreven. Daarom deden de banken meer dan wellicht nodig was uit angst om te weinig te doen en een boete te krijgen. Ze waarschuwden dat dit tot hoge kosten leidde. Met de nieuwe aanpak kunnen ze ook daar een verbetering inbrengen.
De NVB publiceert woensdag vijf standaarden voor het risicogebaseerd klantonderzoek. De komende tijd komen er daar nog twaalf bij, onder meer voor non-profitorganisaties, sekswerkers en cryptobedrijven, maar ook voor bijvoorbeeld coffeeshops en bedrijven die veel betalingen in contant geld aannemen.
Bron: ANP
Laatste nieuws
-
22 okt Stemerdink & Verhoek: “Gemak en inzicht zijn de sleutelwoorden voor SB+”
-
22 okt Bedrijven investeerden in augustus flink minder
-
22 okt Consumenten iets negatiever
-
22 okt Beljaarts: CO2-registratieplicht moet simpeler
-
22 okt Accountancydag Exact
-
22 okt Jouw klanten helpen met een advies aanpak van A tot Z? Doe het met MKS!
-
22 okt Ondersteuning bij uw dossiercheck
-
21 okt DNB: banken financieel gezond, spaarrentes gaan waarschijnlijk dalen
-
21 okt Groei en innovatie blijven domineren bij NOAB en Fiscount accountants- en administratiekantoren
-
21 okt Amazon-topman dreigt met ontslag voor diegene die niet op kantoor wil werken
Praat mee
Heeft u al een account? Dan kunt u
Inloggen
Heeft u nog geen account? Maak dan een account aan