Allianz: Fraude en oplichting nemen toe

DEN BOSCH - Fraude en oplichting bij bedrijven nemen toe: 51% van de bedrijven had er de afgelopen twee jaar mee te maken. Bij 66% van de bedrijven geeft men aan dat er sprake is van een toename van fraude. Dat stelt kredietverzekeraar Allianz Trade Benelux, op basis van onderzoek onder Nederlandse en Belgische bedrijven.

Veel aandacht in de media gaat uit naar de opkomst van cybercrime maar veruit de meeste vormen van fraude en oplichting vinden op klassieke wijze plaats. Met op nummer 1: eigen medewerkers die geld of producten verduisteren of valse declaraties indienen. 

Om toenemende fraude samen met bedrijven effectiever te bestrijden is de kredietverzekeraar onlangs aangesloten op het vernieuwde platform Fraude.nl op, in samenwerking met fraude- en veiligheidsexpert Hoffmann en advocatenkantoor Lexence.

Eigen medewerkers

De meeste fraude wordt gepleegd door eigen medewerkers (interne fraude). Voorbeelden van veelvoorkomende fraude en oplichting door eigen werknemers:

• producten stelen, geld ‘lenen’ uit de kassa of korting geven aan vrienden en familie;
• vertrouwelijke bedrijfskennis verkopen of geven aan een concurrent;
• zakendoen met niet-bestaande leveranciers en daar valse facturen voor aanmaken;
• zonder toestemming geld overmaken naar de eigen bankrekening;
• onjuiste kosten- of urendeclaraties indienen.

Externe fraude
Bij fraude en oplichting van buitenaf (externe fraude) is factuurfraude koploper. Meer dan de helft (53%) van de bedrijven had hiermee te maken de afgelopen 3 jaar. Bij factuurfraude ontvangen bedrijven valse nota’s die ogenschijnlijk verstuurd zijn uit naam van bekende klanten of organisaties. De spookfacturen zijn nauwelijks van echte facturen te onderscheiden. Vaak is alleen het bankrekeningnummer (en de te naam stelling) afwijkend. Vaak gaat het bij spookfacturen om relatief kleine bedragen. De oplichter hoopt dat de spookfactuur in de dagelijkse drukte op de administratieafdeling ‘blindelings’ wordt afgehandeld.

Opzet onderzoek
Aan dit onderzoek hebben 200 Nederlandse en Belgische bedrijven meegewerkt. 62% van de respondenten is algemeen of financieel eindverantwoordelijk (CEO’s en CFO’s). De deelnemende bedrijven vertegenwoordigen een divers palet aan branches, zoals bouw en installatie (21%), agri/food (21%), metaal (17%), chemie (5%), transport & logistiek (5%) en zakelijke dienstverlening (2%). 46% van de respondenten werkt bij een organisatie met een omzet tussen de €10 en €50 miljoen.

Download het volledige Benelux Fraude onderzoek 2022 van Allianz hier

Bron: Allianz