Wwft melding: wanneer, waar en hoe?

13-09 06:07 | bron: AccountancyWorld

DEN HAAG - Als meldplichtige instantie doet u een Wwft melding van ongebruikelijke transacties of wanneer u vermoedt dat een transactie mogelijk samenhangt met witwaspraktijken of financiering van terrorisme. U meldt daarbij de gegevens van de relatie(s) aan de Financial Intelligence Unit, ook wel bekend als FIU-Nederland. Maar wanneer moet u nu precies zo’n Wwft melding doen? Waar doet u dat? En hoe?

Wanneer doet u een Wwft melding?

U bent verplicht een Wwft melding te doen als de transactie in kwestie voldoet aan één van de zogeheten objectieve indicatoren. Naast een aantal standaard objectieve indicatoren, kennen verschillende meldplichtige instellingen ook aantal beroepsspecifieke objectieve indicatoren. Deze kunt u eenvoudig terugvinden in het Uitvoeringsbesluit Wwft 2018.

Daarnaast zijn er nog subjectieve factoren als problemen met het vaststellen van de identiteit van de cliënt of UBO, ongebruikelijke patronen of transacties met hogere bedragen dan u redelijkerwijs mag verwachten. U dient zelf in te schatten of er op basis van deze subjectieve indicatoren aanleiding is om aan te nemen of een transactie verband kan houden met witwassen of de financiering van terrorisme en u dus een melding moet doen.

TIPDownload de gratis ePaper: Risicoclassificatie model, lees alles over de verschillende gradaties en ontdek de meest gebruikte manier van classificeren.

Meldplicht nakomen

Het is belangrijk om de meldplicht na te komen. Wanneer u niet voldoet aan uw verplichtingen, bent u namelijk in overtreding waaraan op basis van de Wet op economische delicten (WED) consequenties zijn verbonden. Toezichthouders kunnen u dan een sanctie, dwangsom of boete opleggen en zelfs het Openbaar Ministerie kan overwegen u strafrechtelijk te vervolgen. Dat wilt u natuurlijk allemaal voorkomen.

Waar en hoe doet u een Wwft melding?

U meldt ongebruikelijke transacties eenvoudig bij de FIU-Nederland. U moet zich daar eerst registreren als melder voordat u in kunt loggen op het meldportaal en een Wwft melding kunt doen. Als u eenmaal bent ingelogd, opent u een nieuw meldformulier en vult u de indicatoren en verplichte velden met betrekking tot de transactie en de betrokken partijen in. Deze gegevens vindt u hoogstwaarschijnlijk terug in het dossier dat u naar aanleiding van een Wwft check heeft opgesteld. Deze dossiers dient u tot 5 jaar te bewaren, ook als na cliëntenonderzoek blijkt dat eventuele transacties onacceptabel zouden zijn.

Hulp nodig?

Heeft u nog vragen over uw Wwft melding of heeft u hulp nodig bij het vaststellen van de UBO, bij het doen van een Wwft check of bij (verscherpt) cliëntenonderzoek? Neem vrijblijvend contact met ons op. We helpen u graag verder.

Neem nu contact op

 

Bron: Handelzeker B.V. - partner AccountancyWorld





Uw nieuws hier? neem dan contact met ons op

Geef een reactie
Je moet inloggen om te kunnen reageren.
Heb je nog geen account, maak dan een account aan


Laatste nieuws
20 sep NBA adopteert 33 namen in Holocaust Namenmonument
20 sep Verbod op cashbetalingen van meer dan 3.000 euro in de maak
20 sep CBS: onbenut arbeidspotentieel terug op niveau van 2019
20 sep Noorden van Randstad economisch hardst getroffen door coronacrisis
20 sep Consultatie Handreiking OKB Uitvoering en documentatie
20 sep Webinar: Hoe een up-to-date boekhouding bijdraagt aan goede dashboards
20 sep Lees- en luistervoer voor in de tijd die je met Basecone hebt bespaard
20 sep Deadline aanvragen definitieve berekening NOW 1
17 sep NBA-voorzitter: ‘Aanwijsbevoegdheid beperken tot oob’s’ (video)
17 sep Ter Hoeven: 'Ook bestuursverslag deponeren bij handelsregister'
17 sep Gratis webinars over reflectie in PE-portfolio
17 sep 4 moeilijkheden die accountants ervaren met het berekenen van kostprijzen in het MKB
17 sep Bereik accountants gegarandeerd via AccountancyWorld | het platform voor accountants met dagelijks nieuws
17 sep Update Novak Kwaliteitssysteem module ‘Aanvullende maatregelen coronacrisis’.
16 sep NBA wil kwaliteitsindicatoren gefaseerd invoeren
16 sep ING: Minder schade aan Nederlandse economie door lossere lockdowns
16 sep Recordaantal Nederlanders was in augustus aan het werk
16 sep Praktische tips om meer advieswerk te verkopen
16 sep Hoe staat u ervoor met uw persoonlijke PE-portfolio?
15 sep Verslag bestuursvergadering NBA september 2021
15 sep NBA-handreiking 1134 definitief
15 sep Grootste groei in koopkracht sinds 2016
15 sep 3 tips om je rol als IT-adviseur te verbeteren
15 sep Hé accountant, wat doe jij eigenlijk? (Leg het uit met dit boek!)
15 sep Gratis voor Novak-leden: Praktisch vaktechnisch overleg
Het Accountancyworld netwerk
Accountancyworld verbindt professionals uit de Finance met elkaar. Word ook onderdeel van Accountancyworld!
Spotlight
Advertentie
uw banner hier?